Union Investment und LAIC mit Kooperationsprodukt „WertAnlage“ ab Oktober

Der im Dezember 2023 bekanntgegebene Kooperationsvertrag der LAIC Vermögensverwaltung mit Union Investment Privatfonds und der Union Investment Service Bank soll nun im Oktober 2024 live gehen. Ziel ist die Einführung einer neuen fondsbasierten individuellen Vermögensverwaltung („iFVV-Produkt“) von Union Invest für gehobene Betreuungskunden der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Technischer Enabler für die Portfoliosteuerung von „WertAnlage“ ist die „Digital Asset Plattform 4.0“ (DAP 4.0) des Laiqon-Konzerns, die eine integrierte KI-Infrastruktur mit dem LAIC Advisor umfasst.

Der Dezember 2023 bei der Vorstellung der Kooperation für die Umsetzung vereinbarte Zeitplan zum Start der Produkteinführung wird nach Angaben der Unternehmen ohne Verzögerungen eingehalten. Damit ist die Produkteinführung von Union Investment mit Pilotbanken für Mitte Oktober 2024 geplant.

Mit der Lösung „WertAnlage“ will Union Investment in Kooperation mit LAIC ein neues Angebot für gehobene Kunden der Volks- und Raiffeisenbanken bieten.

Kundenpräferenzen in Bezug auf Risikoneigung, Assetklassen, Regionen, Nachhaltigkeitsaspekten und Investmentthemen lassen sich in einer Vielzahl individuell zugeschnittener Strategien berücksichtigen.”

Den Kundenportfolios werden bestehende Produkte von Union Investment und von Laiqon beigemischt.

Die Vermarktung der „WertAnlage“ soll im Oktober 2024 durch Union Investment mit zunächst einigen Pilotbanken der Genossenschaftlichen FinanzGruppe über Deutschland verteilt beginnen. Ab Dezember sollen dann bundesweit weitere Banken angeschlossen werden.

KI-basierte Portfoliosteuerung der „WertAnlage“ durch den LAIC Advisor

Technischer Enabler für die Portfoliosteuerung von „WertAnlage“ ist die „Digital Asset Plattform 4.0“ (DAP 4.0) des Laiqon-Konzerns, die eine integrierte KI-Infrastruktur mit dem LAIC Advisor umfasst. Die DAP 4.0 bietet ein umfassendes Daten-Universum zu Publikumsfonds, Aktien, ETFs sowie Unternehmens-, Nachhaltigkeits- und Volkswirtschaftsdaten.

Täglich werden in die DAP0 über 125 Mio. Datenpunkte eingelesen und verarbeitet. Damit ist der KI-basierte LAIC Advisor in der Lage, eine Vielzahl von Kundenportfolios gleichzeitig zu steuern.”

„WertAnlage“ von Union Investment wurde im LAIC Advisor implementiert und in den letzten Monaten erfolgreich getestet. Mit der fondsbasierten Vermögensverwaltung „WertAnlage“ werden den Kunden mehr als 2.500 individuelle Kundenstrategien angeboten.

Darüber hinaus wurde die DAP 4.0 an die relevanten Systeme von Union Investment angebunden. Dies ermöglicht einen automatisierten und skalierbaren Datenaustausch zwischen den Bestandsführungs- und Handelssystemen von Union Investment und dem LAIC Advisor. Damit gibt es eine hochskalierbare Verbindung der LAIC-Technologien und weiterer DAP 4.0 Funktionalitäten mit den Systemen von Union Investment.

„WertAnlage“-Beratungsstrecke basiert auf Union- und Laiqon-Kompetenz

LAIC betreibt im Rahmen der Kooperation auch die Beratungsstrecke für das Produkt „WertAnlage“ von Union Investment. Diese ist direkt aus den Systemen der Bankberater der Volks- und Raiffeisenbanken aufrufbar. Die notwendige Integration zwischen der LAIC-Beratungsstrecke und den relevanten Bankberatungssystemen wurde ebenso bereits implementiert und getestet.

LAIC (Website) wird weiter die von Union Investment (Website) vordefinierten Quartalsberichte für alle „WertAnlage“-Kunden bereitstellen, die entsprechend der individuellen Anlagestrategie hochgradig kundenindividuell ausgestaltet werden. Kunden haben die Möglichkeit, sich zudem jederzeit individuell zum Stand ihres Portfolios über die VR Banking App zu informieren.dk