Lending-as-a-Service: White-Label-Lösung für die Kreditvergabe bei B2B-Anbietern

Lending-as-a-Service Produkt („LaaS”) heißt, dass B2B-Anbieter die Kreditantragstrecke von Teylor als White-Label-Prozess in ihren Internetauftritt einbinden und somit digitale Kredite vermitteln könnten. Zur Zielgruppe des Angebots würden beispielsweise Factoring- oder Leasinganbieter gehören, die mit LaaS ihr bestehendes Finanzierungsangebot ausbauen, aber auch B2B-Anbieter wie Autohändler oder Logistikanbieter, die ihren Kunden digitale Finanzierungen ermöglichen wollen.

LaaS-Nutzer könnten die Kreditantragsstrecke des FinTechs auf ihrer Website in ihrem individuellen Branding einbinden oder via API-Schnittstelle auf den Antragsprozess zugreifen. Da die Kreditprozesse im Hintergrund automatisiert ablaufen, werde der Antrag innerhalb weniger Minuten abgeschlossen und könne deutlich schneller als bei konventionellen Banken genehmigt werden. Während einer Pilotphase sei Teylor LaaS insbesondere für die bedienungsfreundliche Benutzeroberfläche gelobt worden. Nutzer müssten für die Kreditvermittlung keine neuen Mitarbeiter einstellen und keine zusätzlichen regulatorischen Anforderungen erfüllen. Auch der Implementierungsaufwand sei gering, denn das gesamte Setup nehme weniger als einen Tag in Anspruch.

B2B-Anbieter mit etablierten Kundenbeziehungen sind ideal platziert, um neben ihrem Kernangebot auch KMU-Finanzierungen zu vermitteln. Da die Neukundenakquise im B2B-Geschäft sehr kostspielig ist, ist die Realisierung von Cross-Selling-Potenzialen umso wichtiger. Unkomplizierte digitale Finanzierungsangebote erhöhen zudem die Kundenzufriedenheit und Kundenbindung.”

Patrick Stäuble, Gründer und CEO von Teylor

LaaS-Nutzer würden dabei keinerlei Kreditrisiko übernehmen, denn das Kapital werde von externen Kapitalgebern über die Plattform bereitgestellt. Erst Anfang Juni 2023 gab Teylor eine Finanzierung von € 275 Millionen Euro mit den britischen Investoren Barclays Bank und M&G Investments bekannt.

Über Teylor

Teylor (Website) ist ein Schweizer Technologieunternehmen dessen Plattform Finanzinstituten dabei helfen soll, digitale Kreditprodukte zu entwickeln, vermarkten und skalieren. Banken würden die Software nutzen, um Kreditprozesse zu automatisieren, Produkte zu digitalisieren und Prozesskosten zu reduzieren. KMUs könnten über die Plattform schnell Zugang zu Kapital bekommen, unter anderem von Teylors eigenem Private Debt Fonds.

Softwaremodule ließen sich gemäß den Anforderungen jedes Finanzinstituts und Kreditprodukts anpassen. Kreditgeber könnten einzelne Module in bestehende Prozesse und Technologien integrieren oder von Grund auf komplett neue digitale Prozesse entwerfen.ft