Natixis und DekaBank realisieren Namenspfandbrief auf Blockchain

Natixis Pfandbriefbank und DekaBank haben den ersten digitalen Namenspfandbrief in Deutschland auf der SWIAT-Blockchain realisiert. Das Emissionsvolumen betrug 100 Millionen Euro. Die Natixis Pfandbriefbank fungierte dabei als Emittentin, die DekaBank als Investorin. Zusätzlich übernahm die DekaBank die Rolle der Registerführerin und Zahlstelle.

Das FinTech SWIAT ist ein Joint-Venture von DekaBank, LBBW und SC Ventures. Es stellte die Software zur Tokenisierung der gedeckten Namensschuldverschreibung und die private, permissionierte und Basel-konforme Blockchain als Abwicklungsnetzwerk zur Verfügung.

Wir treiben die digitale Transformation des Wertpapiergeschäfts konsequent voran. Unsere Vision ist es, das traditionelle Wertpapierspektrum und die aktuelle Prozesswelt in die moderne, digitale und Blockchain-basierte Welt zu überführen. Mit dem ersten digitalen Namenspfandbrief auf der SWIAT-Blockchain kommen wir dieser Vision wieder ein Stück näher. Bis 2025 wollen wir die erste Milliarde Emissionsvolumen auf der SWIAT-Blockchain realisiert haben.“

Martin K. Müller, Vorstandsmitglied der DekaBank

Wir freuen uns sehr, zusammen mit der DekaBank den bewährten Namenspfandbrief in digitalem Format an den Markt zu bringen und sind davon überzeugt, dass diese ersten Anleihen im digitalen Format den Anfang einer sich beschleunigenden Entwicklung von digitalen Wertpapieren darstellen.”

Hansjörg Patzschke, Vorstandsvorsitzender der Natixis Pfandbriefbank AG

Blockchain-basierte Systeme versprechen im Wertpapiergeschäft signifikante Effizienzsteigerungen und Kosteneinsparungen. Die Technologie ermögliche Prozessautomatisierungen im Asset Servicing und verkürzte Abwicklungszyklen, die aktuelle Abstimmungsprozesse sowie Intransparenzen reduzieren und Kontrahentenrisiken verringern sollen.

Bisher war die Begebung eines Namenspfandbriefs zwingend papierhaft und mit vielen manuellen Arbeitsschritten verbunden, die zeitaufwändig und fehleranfällig sind. Die digitale Transformation des Emissionsprozesses ermöglicht ein taggleiches Settlement und optimierte Sicherheitsstandards. Die verbesserte Handelbarkeit und das geringere Erfüllungsrisiko machen das Produkt für Investoren attraktiver.

Ein Distributed Ledger (DL) ist ein öffentlich einsehbares, dezentral organisiertes Kontobuch, in dem Transaktionen ohne eine zentrale Kontrollinstanz protokolliert werden. DLs basieren auf Blockchain-Technologie und ermöglichen die Tokenisierung von Vermögenswerten in virtuelle Einheiten – Tokens. Diese werden mittels Smart Contracts verwaltet.

Ein privates Blockchain-Netzwerk wie SWIAT ist ebenfalls ein dezentrales Peer-to-Peer-Netzwerk. Allerdings koordiniert eine Organisation dasNetzwerk. Sie überwacht den Zugang zum Netzwerk und führt gemeinsame Protokolländerungen mit den Teilnehmern durch. Permissioniert bedeutet dabei, dass nur autorisierte Teilnehmer an diesem Netzwerk und seinen Transaktionen teilnehmen dürfen.pp

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