MIFID-II konforme ESG-Abfrage mit frei zugänglichem Code von Walnut

Walnut hat jetzt den Quellcode für sein Modul zur MiFID-II-konformen Abfrage von ESG-Präferenzen unter einer Creative-Commons-Lizenz frei zugänglich gemacht. Auf der Entwickler-Plattform Github würden Emissionshäuser, Vertriebsgesellschaften und andere Interessenten alle Informationen finden, um die standardisierte ESG-Abfrage in die eigenen Systeme und Softwarelösungen zu integrieren. Ziel des Open-Data-Projekts sei es, einen Branchenstandard für die Struktur der Nachhaltigkeitsprofile von Anlegern und Produktanbietern zu schaffen.

Die veröffentlichte Datenstruktur erfülle die Vorgaben der MiFID-II-Richtlinie und erfasse, inwiefern und in welchem Umfang ein Anlageprodukt nachhaltige Investitionen gemäß EU-Taxonomie oder im Sinne der EU-Offenlegungsverordnung abdecken soll und inwiefern „nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren“ (Principal Adverse Impacts) berücksichtigt werden müssten.

Die Komplexität der regulatorischen Vorgaben führt zwangsläufig dazu, dass verschiedene Lösungen für die ESG-Abfrage die geforderten Daten unterschiedlich erfassen und strukturieren. Wenn diese dann für den Abgleich auf ebenfalls unterschiedlich aufbereitete Nachhaltigkeitsprofile der Produkte treffen, erschwert das die Arbeit für alle Beteiligten. Deshalb braucht es dringend einheitliche Standards für die ESG-Präferenzabfrage.”

Lars Gentz, Geschäftsführer bei Walnut

MiFID-II-konforme ESG-Abfrage ab sofort in Walnut Live möglich

Finanzberaterinnen und Finanzberater könnten ab sofort die ESG-Präferenzen ihrer Kunden auch auf der Online-Beratungsplattform Walnut Live (Website) auf Basis der veröffentlichten Datenstruktur erfassen und in die Basisdokumentation sowie die Geeignetheitserklärung integrieren. Voraussichtlich ab April 2023 werde die Abfrage mit der Änderung der FinVermV (Finanzanlagenvermittlungsverordnung) auch für Finanzanlagenvermittler verpflichtend. Mit dem neuen Modul könnten sie dieser Abfragepflicht standardisiert nachkommen. Walnut Live visualisiere zudem die Vorstellungen der Anleger mit Blick auf die Themen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung automatisch in ansprechenden Grafiken. In Spinnennetz-Diagrammen etwa würden die individuellen Schwerpunkte mit dem Nachhaltigkeitsprofil der im Walnut Live gelisteten AIFs und Vermögensanlagen transparent dargestellt und abgeglichen.

Berater würden die Angaben zur ESG-Präferenz in Walnut Live analog zu den üblichen Parametern wie Anlagepräferenzen, Anlagezielen und Erfahrungen der Kunden erfassen. Diese könnten zu Beginn wählen, ob sie ihre Nachhaltigkeitspräferenzen bei Produktempfehlungen berücksichtigen möchten. Entscheiden sie sich dafür, leite die Plattform Berater und Kunde durch die weiteren Kategorien. Im Hintergrund entstehe anhand der Antworten automatisch das Nachhaltigkeitsprofil des Kunden. Dabei würden Anlegerinnen und Anleger über den Detailgrad ihrer Angaben entscheiden. Sind ihnen etwa Umweltthemen besonders wichtig, könnten sie dort weitere Schwerpunkte setzen. Die Antworten würden beim anschließenden Produkt-Matching entsprechend berücksichtigt.ft