AML: Finanzkriminalität bei Sofortüberweisungen in Echtzeit bekämpfen

Finastra “Compliance as a Service” kombiniere Fincoms Echtzeit AML-Transaktionsprüfung und die KI-gestützte Transaktionsüberwachung von ThetaRay als vorintegrierte Paketlösung mit Finastra Payments To Go. Die End-to-End-Lösung basiere auf einer Technologie, die sich bereits bewährt habe, und ermögliche es Banken, Compliance-Prozesse zu rationalisieren und automatisieren, um Sofortzahlungen effektiv zu verarbeiten.

Die neue Anwendung unterstütze Banken bei der Nutzung und Einhaltung einer Reihe von Infrastrukturen für den Sofortzahlungsverkehr, darunter FedNow in den USA und TIPS in Europa, und mindere gleichzeitig die erhöhten Risiken von Finanzkriminalität. Mit dem Echtzeit-Compliance-Screening von Fincom und der KI-gestützten Echtzeit-Transaktionsüberwachung von ThetaRay ermögliche der Service Finanzinstituten, das Geschäftswachstum zu beschleunigen, die Risikoabdeckung zu erhöhen und die Betriebskosten zu senken.

Die Einführung eines neuen Zahlungsverkehrskanals bringt neue Risiken mit sich, insbesondere wenn dieser in Echtzeit betrieben wird. Wir bauen auf dem Erfolg von Payments To Go für Sofortzahlungen auf, indem wir genaue und effiziente Compliance-Funktionen zu geringeren Gesamtbetriebskosten anbieten. Durch die Vorintegration von Fincom und ThetaRay in unsere Lösungen können unsere Kunden den Zeitaufwand und die Risiken bei der Einführung von Sofortzahlungsdiensten reduzieren und gleichzeitig von einem neuen Maß an Sicherheit, Skalierbarkeit und Flexibilität profitieren.”

Mike Vigue, CPO Payments bei Finastra

“Payments To Go” mit Zugang zu TIPS und FedNow

Payments To Go sei eine End-to-End SaaS-Zahlungsverarbeitungslösung, die es Banken ermöglichen soll, digitale Zahlungen schneller bereitzustellen. Finanzinstitute könnten die Lösung über den Microsoft Azure Marketplace abonnieren, um Zahlungen bequem über eine einzige Rechnung abzuwickeln. Durch die Integration mit dem Financial Messaging Gateway von Finastra (Website) biete die Lösung unter anderem direkten Zugang zu den Netzwerken TIPS und FedNow.

Indem wir relevante Payment Risk Solutions as a Service mit Mehrwert anbieten, helfen wir Banken, die Markteinführung zu beschleunigen und stellen sicher, dass unsere Kunden von kontinuierlichen Weiterentwicklungen profitieren, etwa von KI und maschinellem Lernen.”

Radha Suvarna, Head of BaaS and Payment bei Finastra

In Kombination mit Compliance-Services von Fincom und ThetaRay nutze Compliance as a Service die Leistungsfähigkeit von KI und ML, um vor Ort Compliance-Prüfungen für eine optimale betriebliche Effizienz bei Sofortzahlungen durchzuführen.ft