CBDC-Sandbox für Banken: GFT und UDPN starten Sandbox für digitale Währungen

Mehr als 130 Länder haben bereits – oder sind auf dem Weg zu – digitale Währungen (CBDCs). Die neue All-in-One Digital Currency Sandbox des Universal Digital Payments Network (UDPN), die am 29. Februar erstmals vorgestellt wurde, ermöglicht es Geschäfts- und Zentralbanken, sich über die neueste Digitalwährungstechnologie zu informieren, integrierte Anwendungsfälle zu testen, eigene zu gestalten oder neuartige Dienstleistungen für die neue digitale Finanzwelt zu entwickeln.

Die Einführung von Citi Token Services durch die Citigroup und die Ankündigung ihres von der Bank ausgegebenen Stablecoin durch die Societé Generale im Dezember 2023 sind die jüngsten Beispiele dafür, wie Finanzinstitute digitale Vermögenswerte zu einem wesentlichen Bestandteil ihres Dienstleistungsangebots machen.

Nun stellt GFT die “UDPN All-in-One Digital Currency Sandbox” (Website) vor. Sie wurde auf Grundlage der Erkenntnisse des UDPN-Teams entwickelt, das im vergangenen Jahr mit über 25 globalen Geschäftsbanken, Zentralbanken und Technologieunternehmen zusammengearbeitet hat.

Mit der All-in-One Di­gi­tal Cur­ren­cy Sand­box ma­chen wir ei­nen be­deu­ten­den Sprung bei der Ein­füh­rung di­gi­ta­ler Wäh­run­gen. Die Ban­ken er­hal­ten ei­ne ro­bus­te Are­na für In­no­va­tio­nen und Part­ner­schaf­ten. Sie merk­te an: “Un­ser Ein­tau­chen in ver­schie­de­ne di­gi­ta­le Wäh­rungs­tech­no­lo­gi­en mar­kiert ei­nen Wech­sel von der blo­ßen Er­for­schung zur Ge­stal­tung der Fi­nanz­in­fra­struk­tur von mor­gen. Für GFT ist UD­PN von gro­ßer stra­te­gi­scher Be­deu­tung, denn es wird lang­fris­tig neue Ein­nah­me­quel­len für GFT er­schlie­ßen und un­ser Ge­schäfts­mo­dell wei­ter diversifizieren.“

Marika Lulay, CEO von GFT

Sichere Umgebung für die Entwicklung digitaler Währungen

Die UDPN All-in-One Digital Currency Sandbox soll sowohl Geschäfts- und Zentralbanken die Technologie zur Verfügung zu stellen, die sie für digitale Währungen benötigen. Sie sei eine sichere Umgebung, die Banken kontrollieren und anderen Instituten in ihrem Ökosystem zugänglich machen können.

Die UDPN-Sandbox verfüge über die gesamte Bandbreite digitaler Währungstechnologien, einschließlich CBDC für Privatkunden, CBDC für Großkunden, tokenisierte Einlagen, Stablecoins, zweckgebundenes Geld sowie Systeme zur Tokenisierung von Wertpapieren und Anleihen. Die Sandbox umfasst komplette Retail-CBDC-Systeme für Banken zum Testen der Quotenverwaltung, der Ausgabe, des Umlaufs, der APIs für den Zugang Dritter sowie der Verwaltung von Wallets und Transaktionen.

Projekt “Kissen” – eine grenzüberschreitende CBDC-Abwicklungsplattform

Das UDPN-Team kündigte zudem das Projekt “Kissen” – benannt nach der Heldin einer Fantasy-Romanreihe – an. Es werde eine grenzüberschreitende CBDC-Abwicklungsplattform für Großkunden, die UDPN einsetzen. Zentralbanken und Geschäftsbanken können über die UDPN-Sandbox am Projekt Kissen teilnehmen, um die Möglichkeiten von Wholesale-CBDC zur Bewältigung der hohen Kosten, der Abwicklungsrisiken und der geringen Geschwindigkeit bei grenzüberschreitenden Abwicklungen zu erkunden.

Das UDPN ermögliche die Interoperabilität zwischen mehreren digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs), tokenisiertem Geschäftsbankgeld und regulierten Stablecoins. Es zielt darauf ab, die Zahlungs- und Devisenkosten zu senken und gleichzeitig die Akzeptanz regulierter digitaler Währungen zu beschleunigen. Die Programmierbarkeit von Finanzdienstleistungen mit Mehrwert wird neue Geschäftsmodelle ermöglichen und die Effizienz und Transparenz des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs verbessern. Das UDPN erforscht derzeit reale Anwendungsfälle mit Finanzinstituten in einer Reihe von 12 PoCs.aj