Die Bayerische tüftelt an neuer nachhaltiger Fondspolice

In der neuen Fondspolice „Blue Invest“ will die Bayerische ab sofort die Sachwertinvestments der Pangaea-Life-Fonds mit der Freiheit zur Diversifikation über nachhaltige Aktienfonds und ETFs vereinen. Ziel sei es, so das beste aus beiden Welten an einen Tisch zu bringen.

Anders als bei fondsgebundenen Rentenversicherungen sonst üblich investieren die beiden Fonds „Blue Energy“ und „Blue Living“ nicht vorwiegend in Aktien-, Renten- oder Mischfonds, sondern in echte Sachwerte aus den wichtigsten Zukunftssektoren der nachhaltigen Transformation. Beim „Blue Energy“ seien das Renewables-Projekte wie Energiespeicher, Solarparks oder Windkraftanlagen in ganz Europa. Bei „Blue Living“ energieeffiziente und sozialpositive Wohnquartiere in deutschen Großstädten und dem US-Sunbelt.

„Blue Invest“ der Bayerischen (Website) sei die Weiterentwicklung der Fondspolice „Pangaea Life Invest“. Denn mit dem neuen Produkt reichere der Versicherer die Investitionsphilosophie der Pangaea Life mit ihrer eigenen Expertise in der Konzeption individueller Vorsorgelösungen an: In nur einem Produkt hätten Kundinnen und Kunden jetzt die Freiheit, ihre Anlagen flexibel zwischen den beiden Sachwerte-Fonds der Pangaea Life aufzuteilen (mindestens 50 %) und auf Wunsch zusätzlich ausgewählte Aktienfonds und ETFs zu besparen.

Die Aktienfonds und ETFs hätten die Vorsorge-Experten der Bayerischen individuell vorab sorgfältig nach fest definierten Kriterien ausgewählt: Alle wählbaren gemanagten Fonds würden das anerkannte FNG-Siegel für Nachhaltigkeit aufweisen. Und alle ETFs tragen laut Anbieter mindestens eine Artikel-8-Einstufung und erwirtschaften ihre Rendite nach nachhaltigen Kriterien.

Für Menschen, die Transparenz, Rendite und Nachhaltigkeit zum Anfassen in ihrer Zukunftsvorsorge vereinen möchten, stellen die Sachwerte-Fonds der Pangaea Life schon seit Jahren die erste Wahl auf dem Markt dar. Mit Blue Invest geben wir unseren Kundinnen und Kunden jetzt eine Lösung an die Hand, welche die Einzigartigkeit der Pangaea-Life-Fonds mit der Freiheit zur Wahl weiterer nachhaltiger Investments vereint.”

Martin Gräfer, Vorstand der Bayrischen

Individualität und Freiheit – von der Anspar- bis zur Auszahlphase

„Blue Invest“ biete Kundinnen und Kunden nicht nur in der Wahl und Aufteilung ihrer nachhaltigen Anlagen einzigartige Möglichkeiten. Auch könnten Kunden während der Vertragslaufzeit Anlagestrategien anpassen, auf Wunsch auch automatisch mit einem sogenannten Rebalancing.

Auch in der Verrentungsphase würden Versicherte ihre Vorsorge flexibel an ihre aktuellen Lebensumstände anpassen: So könnten Kundinnen und Kunden ihren Rentenbeginn um bis zu fünf Jahre vorverlegen und um bis zu 20 Jahre hinausschieben. Um am Ende der Vertragslaufzeit das Risiko von Kursschwankungen zu reduzieren, gebe es die Möglichkeit, fünf Jahre vor Rentenbeginn eine Umschichtung in sicherheitsorientierte Fonds vorzunehmen. Neben frei wählbaren Auszahlungen aus dem ersparten Kapital können Kundinnen und Kunden in der fondsgebundenen Auszahlphase zudem weiterhin von der Performance der Fonds profitieren.ft