Der Kommentar: Die Bankenwelt hat das FX-Problem verschlafen – jetzt droht der totale Kontrollverlust
Okoora
von Yuval Keren, Chief Product Officer bei Okoora
Das Problem?Viele Banken und Finanzdienstleister haben es versäumt, FX-Risikomanagement in ihre Kernsysteme einzubetten.”
Stattdessen müssen Unternehmen sich durch ein Labyrinth aus ERP-Systemen, Treasury-Tools und separaten FX-Plattformen kämpfen – mit manuellen Datenübertragungen und überholten Methoden wie SFTP-Batch-Prozessen, die keine Echtzeit-Synchronisierung bieten und extrem anfällig für Verzögerungen sind.
Das ist nicht nur ineffizient, sondern auch brandgefährlich: Ohne native Echtzeit-Integration bleibt FX-Management ein Glücksspiel mit schlechten Quoten.”
Die Lösung:
Banken und Fintechs müssen FX-Management nativ in ihre Zahlungs- und Treasury-Systeme integrieren – ohne Umwege, ohne manuelle Schnittstellen, ohne Datensilos.”
Yuval Keren ist Chief Product Officer bei Okoora (Website) und verantwortlich für die technologische Produktstrategie und die Entwicklung digitaler Infrastrukturen im Finanzbereich. Er hat einen Bachelor-Abschluss in Informationstechnologie und verfügt über umfassende Erfahrung in Systemarchitektur, Softwareentwicklung und digitaler Transformation. In den vergangenen zehn Jahren leitete er technologiegetriebene Projekte in der Fintech-Branche – von der Skalierung cloudbasierter Plattformen bis hin zur Implementierung KI-basierter Lösungen. Frühere Stationen umfassen die Leitung eines Social-App-Startups sowie Positionen im Produktmanagement bei einem Stealth-Fintech und als Senior Project Manager bei EY.Technische Lösung: Wie ein modernes FX-Risikomanagement aussehen muss
Wie funktioniert modernes FX-Risikomanagement im Detail? Herzstück ist die nahtlose Echtzeit-Datenintegration. APIs verbinden Devisenmanagement-Plattformen direkt mit ERP-, TMS- und Zahlungssystemen, sodass alle relevanten Daten ohne Verzögerung aktualisiert werden. Manuelle Eingriffe gehören dann der Vergangenheit an.
Vordefinierte Regeln und Trigger erkennen automatisch risikobehaftete Transaktionen und setzen Absicherungsmaßnahmen wie Termingeschäfte oder Kassageschäfte unmittelbar um.”
Hochentwickelte Algorithmen analysieren kontinuierlich Transaktionsdaten, bewerten das Wechselkursrisiko anhand von Währungsvolatilität, Transaktionsvolumen und Zeitfenster und treffen autonome Absicherungsentscheidungen.
Ist ein Risiko identifiziert, reagiert das System in Echtzeit und setzt Sicherungsinstrumente ein, die exakt den Richtlinien des Unternehmens entsprechen.Fazit: Proaktiv Risiken eliminieren, anstatt nur reaktiv zu verwalten
Die Spielregeln haben sich geändert.
Unternehmen verlangen nicht nur eine durchgängige, automatisierte FX-Lösung – sie erwarten, dass Finanzsysteme proaktiv Risiken eliminieren, statt reaktiv zu verwalten.”
Institutionen, die weiterhin in veralteten Strukturen verharren, laufen Gefahr, irrelevant zu werden – und das wäre ebenso schade wie unnötig: Die notwendige Technologie ist längst vorhanden. Die Frage lautet daher nicht, ob sich das System verändert, sondern wer von dem Wandel profitieren wird.Yuval Keren, CPO Okoora
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