Adesso und Swiat ermöglichen Banken Regulatorik-konformen Zugang zur Blockchain

Swiat, ein FinTech-Unternehmen, das auf die Entwicklung von Blockchain-Software für eine offene und dezentrale Finanzmarktinfrastruktur spezialisiert ist, und der IT-Dienstleister Adesso bauen ihre Kooperation aus: Das neue Produkt Swiat Access wurde von Swiat und Adesso entwickelt, um Finanzinstituten einen einfachen und direkten Zugang zur Blockchain-Infrastruktur von Swiat zu ermöglichen. Ähnlich wie ein Router die Kontaktstelle für den Anschluss an das Internet darstellt, bietet Swiat Access Banken auf diese Weise die Möglichkeit, ihre institutseigene IT-Infrastruktur auf einfache und sichere Weise mit dem Blockchain-Ökosystem von Swiat zu verbinden. Dabei greift Swiat auf die IT-Kompetenz von Adesso zurück.

Dem großen Interesse von Finanzinstituten an der Blockchain-Technologie wollen die Kooperationspartner mit dem neuen Produkt Swiat Access begegnen. Ziel ist es, die häufig vorherrschende Herausforderung der Bereitstellung entsprechender IT-Kapazitäten für Blockchain-Projekte zu überwinden. Für Swiat Access ist keine Einbindung eigener IT-Ressourcen notwendig. Die technologische Bereitstellung von Blockchain Access durch Swiat ist dabei laut Anbieter in wenigen Tagen erledigt.

Mit Hilfe von Swiat Access erhalten die Institute einen einfachen Zugang zur Welt der digitalen Vermögenswerte, der auf die Bedürfnisse der Finanzinstitute zugeschnitten ist. Wie bei Krypto-Verwahrungslösungen funktioniert dieser Zugang mit oder ohne Schlüsselverwaltungssoftware. Damit sind die Fachabteilungen der Banken in der Lage, flexibel und ohne langwierige technologische Vorbereitungen an verschiedenen Anwendungsfällen der Blockchain im Bereich der regulierten digitalen Assets zu arbeiten. Adesso ist bereits seit Herbst 2023 einer von mittlerweile neun sogenannten Validatoren im Blockchain-Netzwerk von Swiat als strategischer Partner.

Validatoren für die Blockchain für mehr Sicherheit

Bei den Validatoren handelt es sich um ausgewählte Blockchain-Knoten, die sicherstellen, dass eingehende Funktionsaufrufe der Blockchain gemäß vordefinierter Regeln und Protokolle validiert und korrekt ausgeführt werden. Durch die Integration von Validatoren in die Blockchain will Swiat die Sicherheit und Zuverlässigkeit seines auf regulierte digitale Vermögenswerte spezialisierten Ökosystems erhöhen. Gleichzeitig soll die Zuverlässigkeit seiner Infrastruktur für die Finanzindustrie gestärkt werden. Ein weiterer Baustein zur Senkung der entsprechenden Eintrittsbarrieren ist Swiat Access.

Mit Swiat Access wollen wir Finanzinstituten den Zugang zu digitalen Assets so einfach wie möglich gestalten. Mit Adesso haben wir einen zuverlässigen Technologiepartner, der es unseren Kunden erlaubt, sich komplett auf ihre Use Cases wie Tokenisierung, Emission bzw. Kauf digitaler Wertpapiere oder Collateral Management zu fokussieren. Der Zugang zu digitalen Assets war noch nie so einfach wie mit Swiat Access.“

Timo Reinschmidt, Co-CEO und CCO von Swiat

API-Server fungiert als Schnittstelle zur Blockchain

Swiat Access kombiniert eine Webapplikation mit Backend-Funktionen, die speziell auf die Bedürfnisse von Finanzinstituten zugeschnitten sind. Diese Lösung soll sicherstellen, dass alle Aspekte des DAPP-Managements, einschließlich der Verwaltung vertraulicher Daten und der Synchronisierung zwischen den Teilnehmern nahtlos und sicher ablaufen. Zu den Hauptkomponenten von SWIAT Access gehören einerseits eine webbasierte Benutzeroberfläche, die es Nutzern ermöglicht, verschiedene Funktionen zur Administration, Anlage von Finanzinstrumenten sowie Wertpapier- und Token-Registrierung zu nutzen. Der API-Server fungiert als Schnittstelle zur Blockchain und den vertraulichen Daten. Diese werden in einer Datenbank verwaltet und sind kryptographisch mit Blockchain-Daten verknüpft, um die Integrität zu gewährleisten. Darüber hinaus ermöglicht die SWIAT-API die Integration mit Bankensystemen. Drittes Element ist der Blockchain Node, der die Ethereum-Blockchain zur Verarbeitung und Validierung von Transaktionen nutzt und für die Synchronisierung der Knoten im Netzwerk sorgt.

Adesso sorgt für die Infrastruktur innerhalb der AWS-Cloud. Das Vorgehensmodell ermöglicht ein nachvollziehbares Change Management, eine effiziente Wartung und einen möglichen Neuaufbau der Infrastruktur im Katastrophenfall. Darüber hinaus kann der Service bedarfsorientiert vertikal und horizontal skaliert werden. Den Finanzinstituten versprechen die beiden Unternehmen einen auf ihre Anforderungen zugeschnittenen Zugang zur Welt der digitalen Assets. Der Zugang funktioniert sowohl mit als auch ohne Software für das Schlüsselmanagement wie für Krypto-Verwahrlösungen, eine Einbindung eigener Ressourcen sei nicht erforderlich.

Standard für Abwicklung von Blockchain-basierten Wertpapieren

Die Swiat verfolgt das Ziel, mit ihrer Blockchain-basierten Plattform einen weltweit einheitlichen Standard für die Abwicklung von Blockchain-basierten Wertpapieren zu schaffen. Dabei ist die Berücksichtigung aller kapitalmarktrechtlichen, Compliance- und MaRisk-relevanten Aspekte bereits in der Konzeption ein wesentliches Merkmal des Swiat-Ökosystems. Auf diese Weise bietet Swiat seinen Anwendern ein hohes Maß an Sicherheit und regulatorischer Compliance.

Häufig mangelt es in Banken an Kapazitäten in der IT, um ein bestimmtes Setup – wie hier etwa eine Blockchain – einzurichten. Dies wiederum schränkt die Geschäftsbereiche ein, konkrete Anwendungsfälle zu erproben. Mit Swiat Access tragen wir dazu bei, einen mit der Regulatorik für Banken konformen Blockchain-Zugang innerhalb weniger Tage technologisch bereitzustellen und dadurch der Kapazitätsfalle entgegenzuwirken.“

Stephan Mecking, Leiter des Geschäftsbereichs Banking bei Adesso

Für die kommenden Jahre rechnet Swiat mit einer weltweit steigenden Bedeutung digitaler Assets durch die fortschreitende Tokenisierung. Der Anbieter von Blockchain-Software für eine offene, dezentrale Finanzmarktinfrastruktur rechnet allein für den europäischen Markt bis 2030 mit einem jahresdurchschnittlichen Wachstum von über 60 Prozent (CAGR) auf über drei Billionen Euro.tw