SWIFT öffnet Mitgliedschaft im KYC-Register für alle beaufsichtigten Finanzinstitutionen

Die SWIFT-Genossenschaft hat nun (auf Wunsch der Community) die Mitgliedschaft in seinem KYC-Register für alle offiziell beaufsichtigten Finanzinstitutionen geöffnet. Seit der Markt­ein­führung des KYC-Registers im Dezember 2014 war die Mitgliedschaft den beaufsichtigten Institutionen mit einem SWIFT-Anschluss vorbehalten. Vom September 2017 an können nun alle beaufsichtigten Finanzinstitutionen – ungeachtet einer Anbindung an SWIFT – dem Register beitreten.

Das KYC-Register ist eine sichere Serviceeinrichtung, die rund 4.000 Korrespondenzbanken und Fondsgesellschaften mit eigenen Beiträgen für den Austausch und Einsatz von umfassenden KYC-Daten und -Dokumentensätzen nutzen. Das Register unterstützt Finanzinstitutionen bei der Rationalisierung des Austauschs von „Know Your Customer“-Informationen zur Erleichterung der KYC-Compliance.

Durch die Erweiterung der Mitgliedschaft im KYC-Register auf sämtliche beaufsichtigten Finanzinstitutionen profitieren auch alle derzeitigen Mitglieder des Registers von einer noch breiteren Abdeckung ihres Korrespondenzbanken- und Fondsvertriebsnetzes. Damit können sie ihre Aktivitäten in der Kunden-Due-Diligence noch weiter stärken und rationalisieren. Gleichzeitig erhalten damit auch kleinere Institute die Vorteile des Zugriffs auf die branchenweiten Standards und Best-Practice-Verfahren der ‚Know Your Customer’-Compliance.“

Luc Meurant, Head of Financial Crime Compliance Services SWIFT

Mitgliedsinstitutionen tauschen ihre Daten in Beantwortung der Zugriffsanfragen ihrer Gegenparteien aus, die diese Daten als Teil ihrer KYC-Verfahren ‚konsumieren‘. Jede Institution bleibt dabei im Besitz ihrer eigenen Daten im Register und behält die volle Kontrolle darüber, welche Gegenparteien Zugriff darauf erhalten.

Die Nutzung des Registers ermöglicht Korrespondenzbanken und Fondsgesellschaften, sich an den weltweit besten Verfahren zu orientieren, Transparenz zu zeigen, die Due-Diligence-Kosten für die Prüfung ihrer Gegenparteien zu senken und ihre Korrespondenzverbindungen zu schützen.

Weitere Informationen über das KYC-Register finden Sie hier bei der SWIFT.aj