Von 3.000 Signalen zu klaren Bildern: Neues Analysetool visualisiert Geldwäschenetzwerke

BioCatch stellt sein neues Tool “Scout” vor. Scout soll Geldwäschenetzwerke im Vorhinein aufspüren – dafür stellt es die Verbindungen zwischen den verdächtigen Konten grafisch dar.

Europol zufolge werden nicht einmal zwei Prozent der Einnahmen krimineller Organisationen beschlagnahmt. 70 Prozent werden per Geldwäsche verschleiert. Eine im März dieses Jahres vorgestellte neue AMLD-Richtlinie der EU zwingt Banken, die Geldwäsche stärker zu bekämpfen. Für die Banken bedeute das, dass sie kriminelle Konten und Gelder erkennen müssen, bevor die erste Transaktion stattfindet. Dazu sollen Betrugs- und Geldwäscheabteilungen enger zusammenarbeiten.

Geldwäschenetzwerke grafisch darstellen

Anstatt Geldwäscher und ihre Hinterleute ausfindig zu machen, will BioCatch proaktiv handeln. BioCatch Scout (Website) sei ein Analysetool, das einen Überblick über verdächtige globale Netzwerke biete. Die neue Lösung stelle die Konten, Geräte und Personen dieser Netzwerke grafisch dar. Laut Hersteller kann es mehr als 50.000 Knoten und über 250.000 Endpunkte verknüpfen und damit einen schnellen Einblick geben. Für die Visualisierung werden mehr als 3.000 Signale kombiniert, die von Anwendungen, Geräten und Netzwerken stammen oder Auskunft über das Verhalten von Personen und Transaktionen zusammenfassen. Das Tool erweitere das Framework zur Erkennung betrügerischer Konten um eine zusätzliche Ebene der Verhaltensintelligenz.

BioCatch verbindet EFM- und AML-Abteilungen

Den AML-Abteilungen werde es möglich, verdächtige Konten hervorzuheben und nach Risikostufe und weiteren Kriterien zu filtern. Die Filter sollen nicht nur bei der Analyse verdächtiger Gruppen, sondern auch der Einleitung geeigneter Maßnahmen helfen.

BioCatch Scout erweitert die Erkennungsmöglichkeiten einer Bank, indem es verborgene Netzwerke von böswilligen Akteuren aufdeckt. Zudem versetzt das Tool die Betrugs- und Geldwäscheabteilungen in die Lage, diese Kriminellen aus dem Verkehr zu ziehen, bevor sie wirklich Schaden anrichten.“

Wiebe Fokma, Director EMEA Global Advisory bei BioCatchls