White-Label: Digitale Finanzberatungslösung für Banken

Das Frankfurter FinTech Portagon bringt jetzt mit der „Advisory Suite“ eine White-Label-Lösung für die Finanzanlageberatung auf den Markt. Die Softwarelösung erleichtere Bank- und Anlageberatern den Beratungsprozess und minimiere ihre Rechts- und Haftungsrisiken, bzw. die ihrer Institute. Laut Anbieter ist die Lösung MiFID-konform und binde ab 2. August auch die verpflichtende Abfrage zu Nachhaltigkeitspräferenzen ein.

Die Beratungslösung bringe Bank-, Anlageberater und ihre Kunden per Video-Meeting zusammen und erlaube ihnen, regulatorisch verpflichtenden Beratungsschritte – inkl. der Dokumentation – automatisch zu erfüllen. Auch Nachhaltigkeitskriterien (ESG), die voraussichtlich ab 2. August 2022 abgefragt werden müssen, seien in der Softwarelösung bereits abgebildet.

Wesentlicher Bestandteil der Portagon Advisory Suite sei die Geeignetheitsprüfung, über die die persönliche und wirtschaftliche Situation des Kunden, seine Anlageziele und sein Risikoprofil erfasst werden. Diese Angaben würden automatisch mit, im System hinterlegten, Zielmärkten und Anlageprodukten abgeglichen. Fällt die Prüfung positiv aus, ist ein digitaler Zeichnungsabschluss möglich.

Die Anforderungen im Anlegerschutz sind seit der Finanzkrise 2008/2009 enorm gestiegen, entsprechend hoch sind die Rechts- und Haftungsrisiken für Bank- und Anlageberater. Unsere Advisory Suite reduziert diese Risiken erheblich und bildet den operativen Aufwand vollständig digital ab. Die Berater gewinnen Zeit, um ihren Kund besser Anlageempfehlungen geben zu können.“

Johannes Laub, Geschäftsführer von Portagon

Im Rahmen des Prozesses abgefragte Kundendaten blieben dauerhaft beim Institut oder dem Berater hinterlegt. Damit könne die Finanzanlageberatung nach erfolgter Geeignetheitsprüfung und Dokumentation zu einem späteren Zeitpunkt fortgesetzt werden. Im Einklang mit Vorgaben der MiFID werde das Beratungsgespräch aufgezeichnet. Auf Anfrage Dritter, bspw. der internen Revision, Wirtschaftsprüfungsgesellschaften oder einer Aufsichtsbehörde, könne die Aufnahme jederzeit zugänglich gemacht werden.

Künftige Weiterentwicklung der Lösung

In Zukunft soll die Lösung weiterentwickelt werden. Dabei werde die Analyse der im Prozess gewonnenen Daten eine wichtige Rolle spielen, um Anlageberatern die Arbeit zu erleichtern. Darüber hinaus könnten sie durch die Vernetzung über die Infrastruktur von Portagon (Website) ihren Anlegern nach elektronischer Freigabe auch Produkte anderer Emittenten anbieten.ft